言われてみると、確かに。

プレゼントポイントとして、ポイントが発生する月が1年の間に10回(10ヶ月)以上あるとプラス100ポイント、また10回以上の利用に加え累計ポイントが1000ポイントに達するとプラス100ポイントが加算されます。

なので、毎月使って、利用額が年間100万円なら
2万2000マイルたまる。
いいかもしれない。

UCカードはJALに移行できる上限が年間1000ポイント(=1万マイル)と低いです。マイレージへの交換には年間6300円の参加費が必要なので、割に合わないんじゃないですか?

確かに、年間移行上限と手数料6300円はネックです。

しかし、年間のクレジットカードの決済額が少ない人にはJALカードを使うより、お得になる場合があります。

JALカード(ショッピングマイルプレミアム加入)は年間4200円。1万マイル貯めるには、通常100万円の利用が必要です。

FreeBo!の場合は移行手数料が6300円ですが、1万マイルまでは50万円の利用で到達する計算です。

JALカードで年間50万円程度の利用では5000マイルにしかならず、4200円は変わらないのですから、マイル÷維持費は1.19%。つまり維持費100円あたりで約119マイルの還元となります。

FreeBo!の場合は50万円利用で1万マイルですから、マイル÷維持費は1.58%で、維持費100円あたりは約158マイルと考えられます。

JALカードが、FreeBo!の1.58%を超えるには約67万円の利用が必要となるので、年間決済額が67万未満の方にはFreeBo!を使うほうが、相対的な効率からお得と言えます。

私はコンビニなどの利用がFreeBo!の主な使い道ですが、iDとQuickPayの両方が使えて(docomoに限りますが)とても便利で、電子マネー用と考えると年間決済額は大きなものでは無いのでFreeBo!を常用してます。

年間50万円を
・JALカード(SMP加入・維持費4,200円/年)で決済→5,000マイル
・FreeBo!で決済(維持費6,300円/年)で決済→10,000マイル

FreeBo!では5,000マイル多くもらえる代わりに、2,100円多く支払うことになります。これは5,000マイルを2,100円で(=1マイルを約0.42円で)買っていることに等しい行為です。マイルをためている方であれば、1マイル=1円を切るような使い方はしないでしょうから、年間1,000ポイントを大きく超えないような使い方ができればお得ですよね。

僕の場合、FreeBo!をつくったとしてもJALカードが解約できないので、お得度が下がってしまう分、微妙なところです。